Att kombinera hög avkastning med låg risk är en svår konst, men det finns investerare som lyckas med detta. Nätbanken Avanza kallar dem för superinvesterare och de har strategier som skiljer sig från den genomsnittliga investeraren. Avanza har undersökt vad som gör deras metoder så framgångsrika.
- Superinvesterare har större kapital och diversifierade portföljer.
- De placerar en större andel i fonder än genomsnittsinvesteraren.
- Superinvesterarna har lyckats överträffa index med en avkastning på 16 procent.
Enligt Avanzabloggen är medianåldern för en superinvesterare 38 år, och medan majoriteten är män (54 procent), är andelen kvinnor högre än bland vanliga kunder. Superinvesterarna har också nästan tre gånger så mycket kapital som den genomsnittliga kunden.
Vad gör superinvesterarna annorlunda?
En viktig framgångsfaktor för superinvesterare är att de har fler än 12 aktier i sina portföljer, vilket ökar diversifieringen. Ungefär hälften av deras kapital är investerat i aktier, en liknande andel som för alla kunder. Däremot har superinvesterarna en större andel av sitt kapital i fonder – 45 procent jämfört med 36 procent för den genomsnittliga kunden. De håller även en mindre andel av sitt kapital i likvida medel, endast sex procent jämfört med 12 procent bland alla kunder.
Resultat som talar för sig själva
Under det senaste året har Stockholmsbörsens index OMXS30GI, som inkluderar de 30 mest omsatta aktierna med återinvesterade utdelningar, stigit med cirka 15 procent. Superinvesterarna har dock lyckats uppnå en medianavkastning på cirka 16 procent under samma period, medan den genomsnittliga kunden fått nöja sig med cirka 12 procent. Detta kan delvis förklaras av deras diversifiering, där många av de mest ägda fonderna investerar globalt. Världsindex (MSCI World Gross Index) har under samma period ökat med nästan 23 procent.
Populära aktier och fonder
De mest ägda aktierna bland superinvesterarna inkluderar Investor B, Volvo B och SBB B. Årets största nettoköp har varit i aktier som Investor B, SAAB B och Volvo B, medan de största nettosäljen har varit i Kindred Group, AstraZeneca och Calliditas Therapeutics.
Bland de mest ägda fonderna finner vi Avanza Zero, Spiltan Aktiefond Investmentbolag och Avanza Global. Vi på Börskollen ser att superinvesterarnas framgångar främst ligger i deras förmåga att diversifiera sina investeringar och hålla en större andel av kapitalet aktivt investerat snarare än i likvida medel.