CFD-trading – Vad innebär CFD-handel, hur kommer man igång och vilka är de bästa tradingstrategierna april 2024?

Är du nybörjare på CFD-trading och vill komma igång? Då har du kommit till rätt ställe! I den här guiden får du veta mer om vad CFD-handel är, hur du börjar handla CFD-kontrakt och vilka olika strategier som finns.

• CFD-trading ger dig möjlighet att spekulera i prisrörelser på finansiella marknader utan att äga den underliggande tillgången, vilket öppnar upp för flexibilitet i din handel.
• Innan du börjar handla CFD:er är det viktigt att förstå grunderna i hur trading fungerar, inklusive strategier, analysmetoder och marknadskunskap för att effektivt kunna köpa och sälja till rätt priser.
• För nybörjare är det avgörande att välja en pålitlig mäklare som IG, och lära sig grundläggande CFD-strategier samt att följa en steg-för-steg-guide för att komma igång säkert och undvika vanliga fallgropar inom CFD-trading.

CFD-trading innebär såväl spännande möjligheter som risk att förlora dina pengar. Men med rätt kunskaper kan du öka dina chanser att få en bättre upplevelse av CFD och förstå exakt hur CFD-handel fungerar! Lär dig mer om hur du handlar med finansiella tillgångar utan att äga dem “fysiskt” i den här guiden.

Vi börjar med det grundläggande och fortsätter sedan in på strategier och tips för nybörjare, samt en steg-för-steg-lista om hur du kommer igång hos världsledande trading- och CFD-mäklaren IG.

En introduktion till trading

Definitionen av trading är att köpa och sälja finansiella tillgångar på olika marknader, såsom aktier, valutor, råvaror eller andra instrument som CFD:er, med målet att tjäna pengar på marknadens prisrörelser. Du spekulerar i tillgångars värde och försöker dra nytta av deras stigande eller fallande priser genom att förutspå rätt.

Traders använder olika strategier, analysmetoder och verktyg för att fatta beslut om köp eller försäljning av tillgångar. Målet är att köpa tillgången till ett lägre pris och sälja den till ett högre pris, eller att sälja tillgången till ett högre pris och sedan köpa tillbaka den till ett lägre pris om du tror att priset kommer att sjunka.

Trading kan ske på olika marknader, inklusive aktiemarknader, valutamarknader, råvarumarknader och derivatmarknader. Utöver de olika instrumenten som du kan välja att handla med, finns också olika typer av trading, till exempel daytrading där du öppnar och stänger positioner inom samma handelsdag, swingtrading där du håller positioner i flera dagar eller veckor och långsiktig investering.

Tips: I våra stora guide om Daytrading och Swingtrading kan du fördjupa dig mer samt ta del av konkreta strategier för framgångsrik aktiv handel!

Vad är CFD-trading?

Låt oss smalna in på just CFD-trading. CFD står för "Contract for Difference". Det är en typ av derivatinstrument som låter dig spekulera i prisrörelserna hos olika finansiella tillgångar som:

• Aktier
• Råvaror
• Valutor / Forex
• Index

För att förenkla det hela kan du tänka på CFD-trading som en möjlighet att handla med tillgångar utan att äga dem “fysiskt” (på riktigt). Istället sker handeln genom att du ingår ett avtal med en mäklare, till exempel IG, där ni båda kommer överens om att utbyta differensen mellan tillgångens pris vid öppning och stängning av positionen. På så sätt kan du dessutom tjäna pengar även när priset sjunker – förutsatt att du spekulerat korrekt om vilken riktning som prisförändringen kommer att ske!

Fördelarna med CFD-kontrakt

Vad kan man tjäna på att börja med CFD-handel? Varför väljer traders just den här typen av finansiella instrument att handla med? Här är några av de största fördelarna som gör det populärt med CFD:

Hävstångseffekt: Hävstång gör att du kan handla med en större position än vad du har på ditt handelskonto. Detta kan ge dig möjlighet att öka dina potentiella vinster, men det är viktigt att komma ihåg att det också innebär ökad risk.

Flexibel trading – gå lång eller kort: Med CFD handlar du både i upp- och nedgångar i marknaden och drar nytta av prisrörelser i båda riktningarna. Genom att öppna en kort position kan du potentiellt tjäna pengar även när priserna sjunker, till skillnad från exempelvis traditionell aktiehandel där du bara tjänar pengar när en tillgång ökar i värde.

Tips: I vår guide om blankning kan du lära dig mer om detta begrepp samt se/söka fram de mest blankade (“kortade”) aktierna på svenska börsen.

Många olika tillgångar: Du handlar med olika tillgångar på en och samma plattform, vilket också ger dig möjlighet att diversifiera din portfölj och sprida din risk. Du kan handla aktier, råvaror, valutor och kryptovalutor smidigt på en och samma plattform!

Låg kapitalinsats: CFD-handel kräver vanligtvis en lägre kapitalinsats jämfört med traditionell aktiehandel. Istället för att köpa hela tillgången behöver du bara sätta in en lägre summa för att öppna en position, vilket gör att du handlar med större summor än vad du faktiskt har på ditt konto.

Tillgänglighet: CFD-handel har flexibla handelstider och möjlighet att göra en trade online direkt via mobilen, surfplattan eller datorn.

Risker med CFD-trading – och hur du minskar dem

Innan du kastar dig in i CFD-trading är det viktigt att förstå att det är komplexa instrument som innebär risk att förlora dina pengar. Det är inte heller en snabb fix för att bli rik över en natt. Som nybörjare är det viktigt att ta det steg för steg, lära sig grunderna och bygga upp en strategi som passar din riskaptit och dina investeringsmål!

Här nedan listar vi riskerna / nackdelarna med CFD som du bör tänka på, och hur du kan undvika dem:

Hävstångseffekt: Att du handlar med hävstång är inte bara positivt, det innebär även en risk. Du behöver bara sätta in pengar som motsvarar en liten del av det totala värdet av ditt CFD-kontrakt, vilket kan leda till stor vinst men även stor förlust om marknaden rör sig i “fel” riktning – alltså inte som du gissat.

För att minska denna risk bör du vara försiktig med hur mycket hävstång du använder. Det kan vara klokt att börja med en lägre nivå av hävstång tills du får mer erfarenhet!

Snabba prissvängningar: Priset på den underliggande tillgången, oavsett om det är en aktie, forex eller annat, kan ändras mycket snabbt. Detta kan leda till snabba förluster.

Var medveten om risken för snabba vändningar. Använd stop loss-ordrar för att minska risken, då säljs automatiskt din position om priset når en viss nivå.

Ingen äganderätt: När du handlar med CFD-kontrakt äger du inte den underliggande tillgången, vilket betyder att du inte får några utdelningar eller rösträttigheter som i traditionell aktiehandel.

Detta är en begränsning med CFD-handel som inte går att undvika, men du kan diversifiera din portfölj genom att även investera i till exempel vanliga aktier för att ta del av utdelningar.

Avgifter: Spread är hur du som CFD-trader betalar mäklaren för handeln. För vissa tillgångar, som aktier, behöver du inte betala spread men istället tillkommer courtage. Om du håller en CFD-position över natten kan du även få betala daglig finansieringsränta.

För att undvika finansieringsavgiften kan du välja att stänga dina positioner innan marknaden stänger för dagen. Alternativt kan du välja terminer för långa positioner hos IG – då betalar du ingen daglig finansieringsavgift eftersom kostnaden är inbakad i en större spread.

Komplexa instrument: CFD-handel kan vara komplext och kräver förståelse för både marknader och handelsstrategier. Men även professionella kunder förlorar pengar ibland.

Läs på om CFD innan du handlar. Öva gärna på ett demokonto innan du satsar riktiga pengar.

Olika typer av underliggande tillgångar

När du handlar med Contract for Difference kan du välja mellan olika typer av underliggande tillgångar. Här följer en förklaring av några av de mest populära typer av CFD:er som du kan köpa eller sälja:

Forex (valutapar)

Om du gillar att följa med i världshändelser och ekonomiska trender kan forex vara något för dig. Forex, eller valutahandel, går ut på att köpa och sälja valutor, med möjlighet att gå med vinst på valutakursernas förändringar. Populära valutapar är EUR/USD och GBP/USD.

Läs mer: Om du är specifikt intresserad av att handla med valutor, forex, så kan du även spana i vår Forextrading-guide.

Aktier

Är du intresserad av företagsvärlden kanske aktier lockar mer. Med CFD-handel kan du spekulera i priset på aktier utan att äga dem. Det kan vara stora bolag som Microsoft, eller mindre bolag. Aktier kan vara en bra ingång till CFD-handel eftersom många redan har viss bekantskap med aktiemarknaden. Skillnaden från traditionell aktiehandel är att du inte blir aktieägare, och därmed inte får tillgång till utdelningar eller rättighet att rösta i bolagsstämmor. Fördelen är att du kan gå kort eller gå lång, och därmed inte är beroende av att det hela tiden går bra för företaget.

Råvaror

Råvaror inkluderar allt från olja och guld till kaffe och sojabönor. Om du tror att priset på en viss råvara kommer att stiga eller falla, kan du handla CFD:er på den råvaran. Råvaror påverkas av olika saker, som väderförhållanden och geopolitiska händelser, så det kan vara spännande att följa med i och ett sätt att diversifiera portföljen.

Index

Index består av en samling aktier som representerar en viss marknad eller sektor. Till exempel representerar S&P 500 de 500 största företagen på den amerikanska aktiemarknaden. Genom att handla index-CFD:er kan du spekulera i prisrörelser på hela marknader istället för enskilda företag.

Kryptovalutor

Den mest kända kryptovalutan är Bitcoin, men det finns tusentals andra, som Ethereum, Litecoin och Ripple. När du handlar med CFD:er på kryptovalutor spekulerar du i prisförändringar på dessa digitala valutor, precis som du skulle göra med traditionella valutor, aktier eller råvaror. Du köper inte den faktiska kryptovalutan, utan ett CFD-kontrakt baserat på dess pris.

Så om du tror att priset på Bitcoin kommer att gå upp, kan du "gå lång" och om du tror att priset kommer att gå ner kan du "gå kort". Om du har rätt, tjänar du pengar på skillnaden. Kryptovalutamarknaden är känd för sin volatilitet; priserna kan gå upp och ner väldigt snabbt. Detta kan ge möjlighet till stora vinster, men det innebär också hög risk att förlora dina pengar.

Fördjupa dig mer: Om du är specifikt intresserad av krypto rekommenderar vi våra guider Handla med kryptovalutor, Köpa Bitcoin och Köpa Ethereum.

Strategier i CFD-trading

Att ha en tradingstrategi när du handlar med CFD:er är lika viktigt som att ha en karta att följa när du ska hitta till en ny plats. Utan tillgång till en riskerar du att hamna helt fel. Strategin fungerar som en säkerhetsmekanism som bestämmer hur mycket pengar du är villig att riskera på varje CFD position, och hjälper dig att undvika stora förluster.

Varför behöver jag en CFD-strategi?

CFD-handel kan ofta vara en känslomässig berg- och dalbana, med stora vinster en dag och stora förluster nästa. Att ha en klar strategi kan i dessa lägen ge dig självförtroende och lugn, vilket gör att du kan fatta rationella beslut även under stressiga marknadsförhållanden.

Tradingstrategin kan också göra det lättare att ta beslut. Istället för att känna osäkerhet, ger strategin dig en tydlig plan att följa. Detta kan vara särskilt värdefullt i en volatil marknad som CFD-handel, där snabba beslut ofta krävs.

En konsekvent strategi gör också att du kan utvärdera och förbättra din handel över tid. Om du ständigt byter strategi blir det svårt att veta vad som fungerar. Med en fast strategi kan du jämföra resultaten över tid, vilket ger dig möjlighet att justera din strategi baserat på verkliga data snarare än gissningar.

Lista: Vanliga CFD-strategier

Trendföljande
Denna strategi går ut på att följa de nuvarande trenderna på marknaden. Om priserna går upp, köper du. Om de går ner, säljer du. Det gäller att hålla koll på marknaden och följa med strömmen.

Swingtrading
Swingtrading bygger helt enkelt på att utnyttja svängningarna, eller "swings", i marknaden. Du behåller positioner i flera dagar, ibland veckor.

Daytrading
Om du är en daytrader behåller du inga öppna positioner under natten, utan dina trades sker alltid under en och samma dag. Detta till skillnad från swingtrading där du alltså behåller CFD positioner under lite längre tid. Det är en mer actionfylld strategi än swingtrading och kräver därför mer tid.

Scalping
En mer extrem form av daytrading för dig som gillar riktigt snabba affärer. Scalping består av många små trades under samma dag, och dra nytta av små prisförändringar. Det kräver tid och fokus, och passar bättre för erfarna traders.

Positionstrading
Positionstrading är för den långsiktiga investeraren. Här håller du dina positioner öppna under en längre period, kanske veckor eller månader, i förhoppning om större prisrörelser.

Steg för steg: Så kommer du igång med CFD-handel via IG

Vill du börja handla med CFDs? Det är enkelt att komma igång och öppna en position hos IG, en av Sveriges mest betrodda CFD-mäklare. Där kan du handla med valuta, index, aktier, kryptovaluta och råvaror som underliggande tillgång. Nedan följer en lista med instruktioner steg-för-steg om hur du gör för att komma igång!

Gör så här:

1. Surfa in på IG.com.
2. Klicka på “Öppna tradingkonto”.
3. Fyll i ditt namn, e-post, användarnamn och kom på ett säkert lösenord.
4. Välj kontotyp eller kontotyper, klicka i rutan för “CFD” för att öppna CFD-konto..
5. Lägg upp en tradingplan inklusive verktyg för riskhantering, dina mål och din strategi.
6. Sätt in pengar, hos IG är minsta belopp 3 000 kr men du kan börja med ett demo konto som gör det möjligt att testa gratis.
7. Bestäm vilken marknad du vill handla på, till exempel aktier, och leta upp den underliggande tillgången som du vill öppna position. Bestäm om du vill gå lång och köpa (om du tror att priset kommer att stiga) eller kort och sälja (om du tror att priset kommer att falla).
8. Använd gärna funktioner för stopp och limits för riskhantering.
9. Nu kan du följa dina öppna positioner. Du stänger en position genom att öppna en position i motsatt riktning.
10. Ladda ner tradingappen från IG för att trada och följa dina positioner direkt i mobilen.

IG erbjuder många användbara verktyg som hjälper dig på vägen. Deras diagram ger en snabb överblick av hur marknaden rör sig, och du kan använda olika verktyg för teknisk analys för att tyda diagrammen.

Du kan även ställa in alarm som triggas när marknaden når en viss nivå, få aviseringar om trender och möjligheter, och få mer information av experter och live-vidor.

Vanliga frågor och svar

Hur fungerar CFD-trading?

CFD-trading (Contracts for Difference) fungerar på så sätt att du spekulerar i prisförändringar på olika finansiella instrument, utan att faktiskt äga den underliggande tillgången. Detta innebär både potential för hög avkastning och hög risk att förlora pengar.

Vilken CFD-mäklare är bäst?

IG är en av Sveriges största och mest betrodda aktörer för CFD-handel, som vi därför rekommenderar.

Vad är hävstångseffekt i CFD-handel?

Hävstång innebär att du kan handla med mer pengar än vad du faktiskt har investerat. Säg att du har 100 kronor och din hävstång är 1:10 - då kan du handla för 1 000 kronor. Men var försiktig, för om marknaden går emot dig kan du förlora mer än din ursprungliga insats.

Är CFD-handel riskabelt?

Ja, marknaden kan svänga snabbt och CFD:er är komplexa instrument som innebär risker. Om du använder mycket hävstång kan du förlora pengar av stort värde. Men det finns också chans att tjäna pengar på din trade om allt går enligt plan.

Hur tjänar jag pengar på CFD-kontrakt?

Genom att spekulera i prisförändringar. Om din analys är att priset på en underliggande tillgång kommer att öka, köper du den (går "long"). Om priset sedan stiger kan du sälja till ett högre pris och tjäna på skillnaden. Ifall du istället tror att priset kommer att falla, säljer du den (går "short") och om priset faktiskt sjunker kan du köpa tillbaka till ett lägre pris och tjäna på skillnaden.

Hur kan jag minska riskerna med CFD-trading?

Kunskap är din bästa vän. Lär dig om marknaden, handelsstrategier och riskhantering. Använd stop loss-ordrar för att skydda dig från stora förluster och använd bara pengar som du har råd att förlora.

Är det tillåtet att handla med CFD överallt?

Nej, det är inte tillåtet i alla länder. Men i Sverige är det helt lagligt.