Bästa ETF:erna 2025 – Vilka marknader och teman ska man satsa på?
Vilka ETF:er presterar bäst just nu och vilka teman dominerar 2025? I denna guide går vi igenom de mest intressanta börshandlade fonderna baserat på historisk avkastning, populära marknader, heta investeringsteman och avgifter – så att du enklare kan hitta rätt ETF för din portfölj.
Innehåller annonslänkar till Avanza och eToro.
⭐ 3 snabba om att hitta de bästa ETF:erna
Vad är en ETF och varför är de populära?
En ETF är en börshandlad fond som följer ett index, en marknad eller ett tema. Den är populär eftersom den kombinerar enkel diversifiering med låga avgifter och kan köpas och säljas lika smidigt som en aktie.
Vilka ETF:er räknas som ”bäst”?
De bästa ETF:erna är ofta de som kombinerar stark historisk avkastning, tydliga marknadsexponeringar (t.ex. globalt, USA eller tillväxtmarknader) och heta teman som teknik, hållbarhet eller utdelningsstrategier – samtidigt som avgiften hålls låg.
Spana in våra topplistor längre ner för att hitta ETF:erna som är mest populära och ger bäst avkastning.
Hur väljer jag rätt ETF för min portfölj?
Utgå från dina mål: vill du ha bred exponering (t.ex. global eller USA-ETF) eller fokusera på ett tema (AI, hållbarhet, utdelning)? Jämför sedan historisk avkastning, avgifter, risknivå och eventuellt fondernas innehav för att hitta en ETF som passar din sparstrategi.
💡 Bra att veta: Den svenska nätmäklaren Avanza har ett bra utbud av ETF:er, men om du vill få ett ännu bredare utbud (inkl. amerikanska ETF:er) rekommenderar vi den internationella nätmäklaren eToro.
På Börskollen ser vi att de mest intressanta ETF:erna ofta kombinerar en tydlig marknadsexponering, stark historisk avkastning och en rimlig avgiftsnivå. För många sparare blir en bred global ETF en stabil grund, medan tematiska fonder kan addera extra krydda i portföljen. Det viktigaste är att väga avkastningspotential mot risk och att välja ETF:er som matchar den egna sparhorisonten. På så sätt ökar chansen att hitta de bästa ETF:erna för just dina mål. – Daniel Åstrand, Börskollen
🏆 Topplistor: Vilka är de bästa ETF:er att investera i just nu?
Letar du efter de bästa börshandlade fonderna att investera i just nu? Nedan ger vi dig en omfattande översikt över topprankade fonder 2025 inom olika kategorier – baserat på historisk avkastning, popularitet, betyg, avgifter och aktuella trender.
Innehåller annonslänkar till Avanza.
Mest ägda? ETF:erna som svenska småsparare älskar
Vi kikar närmare på topplistan med de mest populära ETF:erna hos nätmäklaren Avanza.
- XACT Nordic High Dividend Low Volatility (UCITS ETF) (B1 SEK) 46 000 ägare
- Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS ETF 10 000 ägare
- HANetf Future of Defence UCITS ETF - Acc 7 000 ägare
- JPM Global Equity Premium Income UCITS ETF - USD (dist) 6 000 ägare
- XACT Sverige (UCITS ETF) 5 000 ägare
Baserat på ägardata från nätmäklaren Avanza per 2025-09-23.
Bäst avkastning? ETF:erna som presterar bäst just nu
ETF:erna som är hetast på börsen brukar också kunna ge ledtrådar kring vilka teman som är extra aktuella just nu. Nedan finner du de som har presterat bäst under de senaste 3 åren.
- VanEck Crypto and Blockchain Innovators UCITS ETF 272 %
- L&G Gold Mining UCITS ETF - USD Acc 241 %
- UBS Solactive Global Pure Gold Miners UCITS ETF USD dis 238 %
- Invesco EURO STOXX Optimised Banks UCITS ETF Acc 209 %
- Global X Blockchain UCITS ETF - USD Accumulating 200 %
Baserat på data från nätmäklaren Avanza per 2025-09-23.
Med utdelning? Populära ETF:er som delar ut pengar till dig
Utdelningsinvestering är populärt bland svenska sparare och en trend på senare år är allt fler utdelande ETF:er, vilket passar bra för dig som inte vill välja aktier själv och även enklare nå ett bredare internationellt urval.
- XACT Nordic High Dividend Low Volatility (UCITS ETF) (B1 SEK) 4,7 % direktavkastning
- JPM Global Equity Premium Income UCITS ETF - USD (dist) 8,0 % direktavkastning
- XACT Sverige (UCITS ETF) 4,0 % direktavkastning
- Franklin European Quality Dividend UCITS ETF 4,2 % direktavkastning
💡 Tips: Spana gärna in vår stora guide om utdelningsaktier.
Sorterade efter flest antal ägare. Baserat på data från nätmäklaren Avanza per 2025-09-23.
Bekväm? Satsa istället på ett helt automatiserat fondsparande
Föredrar du att luta dig tillbaka och låta någon annan göra jobbet? Fondrobotar har vuxit i popularitet på goda grunder. Den erbjuder ett enkelt och automatiserat sätt att investera dina sparpengar baserat på dina personliga mål.
Med hjälp av avancerade algoritmer och finansiella modeller strävar de efter att erbjuda en optimal investeringsstrategi som passar just dina behov och din riskprofil.
💡 Tips: Vi föredrar Opti eller Lysa men fördjupa dig gärna mer i vår stora guide om bästa fondroboten – där vi jämför de fem mest populära alternativen på marknaden.
✅ Praktisk guide: 5 enkla steg – kom igång redan idag
Steg 1: Bestäm ditt mål
Fundera på varför du vill investera i ETF:er – är det för långsiktigt sparande, bred global exponering eller för att satsa på ett särskilt tema som teknik eller hållbarhet? Ett tydligt mål gör det enklare att välja rätt fond.
Steg 2: Välj marknad eller tema
Bestäm om du vill ha en bred global ETF som bas eller om du vill addera mer nischade alternativ, till exempel USA, tillväxtmarknader eller utdelningsfonder.
Tematiska ETF:er (t.ex. AI, grön energi) kan komplettera men bör oftast vara en mindre del av portföljen.
Steg 3: Jämför historisk avkastning och risk
Titta på hur ETF:erna har presterat de senaste 3–5 åren och jämför risknivån. Kom ihåg att hög avkastning ofta innebär större svängningar – välj något som känns rimligt för din sparhorisont.
I många fall kan du även kika på vilka innehav som ETF:en har, för att få en ännu bättre bild av hur den är komponerad och om den matchar din investeringstes.
Steg 4: Granska avgifter och villkor
Kontrollera fondens förvaltningsavgift (TER) och om den delar ut eller återinvesterar utdelningar. Låga avgifter är ofta en viktig faktor för långsiktig avkastning.
Steg 5: Köp via din nätmäklare
Öppna konto hos din bank eller nätmäklare (t.ex. eToro för större globalt urval eller Avanza), sök upp den ETF du valt och gör ditt första köp. Börja gärna med en mindre summa för att lära känna hur handeln fungerar innan du ökar ditt sparande.
📘 Lär dig mer: Vad är en ETF?
En ETF (Exchange Traded Fund), eller börshandlad fond, är en fond som handlas på börsen precis som en aktie. Den följer utvecklingen på en underliggande tillgång, exempelvis ett index, en råvara eller en valuta.
ETF:er kombinerar ofta det bästa från två världar: riskspridningen från traditionella fonder och flexibiliteten från aktiehandel. De är dessutom vanligtvis billigare än aktivt förvaltade fonder, vilket gjort dem populära bland både småsparare och professionella investerare.
Hur skiljer sig ETF:er från vanliga fonder?
ETF:er handlas under hela börsdagen till aktuella marknadspriser, medan traditionella fonder normalt handlas en gång per dag till en dagsaktuell kurs. Det gör ETF:er mer flexibla och snabba att agera i.
En annan skillnad är avgifterna – ETF:er har ofta lägre årliga kostnader än aktivt förvaltade fonder. Samtidigt tar du ingen emittentrisk, till skillnad från andra börshandlade produkter som certifikat eller warranter.
Sammanfattning av skillnader:
- ETF:er handlas i realtid på börsen, fonder en gång per dag
- ETF:er har ofta lägre avgifter än traditionella fonder
- Ingen emittentrisk – tillgångarna ligger i fonden, inte hos utfärdaren
- Ger riskspridning likt fonder men kan handlas lika smidigt som aktier
Handla ETF:er med hävstång
Det finns ETF:er med och utan hävstång. Hävstången förstärker utvecklingen på den underliggande tillgången, ofta 2x eller 3x, vilket kan ge snabbare vinster men också större förluster.
Precis som med Bull- och Bear-certifikat kan man spekulera i både upp- och nedgång. Långa (bull) ETF:er stiger när tillgången går upp, medan korta (bear) ETF:er stiger när den faller. Det gör hävstångs-ETF:er till ett verktyg för mer aktiva och riskvilliga investerare.
Möjligheter och risker med ETF-fonder
ETF:er erbjuder enkel diversifiering, låga avgifter och flexibilitet i handeln. De kan ge tillgång till allt från breda globala index till nischade teman som AI, råvaror eller hållbar energi.
Men precis som med andra investeringar finns risker. Utöver marknadsrisken kan även valutarisken och likviditetsrisken påverka utvecklingen. Det är därför viktigt att välja ETF utifrån sin egen riskprofil och sparhorisont.
Möjligheter:
- Låga avgifter och hög tillgänglighet
- Enkel diversifiering mot marknader, sektorer och teman
- Kan kombineras med både långsiktigt sparande och kortsiktig handel
Risker:
- Marknadsrisk: värdet kan sjunka i takt med tillgången
- Valutakursrisk om ETF:en handlas i annan valuta
- Likviditetsrisk i smala eller små ETF:er
- Högre risk vid användning av hävstång
❓Våra läsare undrar också: Vanliga frågor och svar
Är ETF:er bra för nybörjare?
Ja, de är enkla att förstå, billiga och ger bred riskspridning – perfekt som första investering.
Vad kostar det att handla med ETF:er?
Du betalar courtage vid köp/sälj samt en årlig förvaltningsavgift (ofta 0,05–0,30 %).
Är ETF:er bättre än fonder?
Det beror på målet – ETF:er har ofta lägre avgifter och kan handlas i realtid, medan traditionella fonder kan passa den som vill spara helt automatiskt.
Hur köper man en ETF?
Skapa konto eller logga in hos din bank eller nätmäklare (t.ex. eToro eller Avanza), sök efter ETF:en och köp den precis som en aktie.
Kan man förlora pengar på ETF:er?
Ja, precis som med aktier och fonder kan värdet gå ner. Risknivån beror på vilken marknad eller tillgång ETF:en följer.
Är utdelningar från ETF:er skattepliktiga?
Ja, utdelningar beskattas som kapitalinkomst i Sverige om du äger ETF:en i ett AF, men schablonbeskattas inom ett ISK eller KF. Väljer du en ackumulerande ETF återinvesteras utdelningarna istället.
Behöver man deklarera köp och försäljning av ETF:er?
Ja, men sparar du på ett ISK eller i en kapitalförsäkring sköts skatten automatiskt. På en depå måste du deklarera vinster och förluster själv.
Kan man månadsspara i ETF:er?
Ja, men inte alla banker erbjuder automatiskt månadssparande. Ett alternativ är att själv sätta en stående överföring och köpa ETF:en manuellt varje månad.