Räkna ut lön efter skatt 2025 – använd vår smidiga kalkylator
Vill du snabbt räkna ut vad du faktiskt får ut i lön efter skatt? Med vår uppdaterade kalkylator för 2025 kan du enkelt se hur mycket som blir kvar i plånboken varje månad – oavsett var du bor eller hur mycket du tjänar. Vi förklarar också skillnaden mellan brutto- och nettolön, hur kommunalskatten påverkar samt vad marginalskatt egentligen betyder.
⭐ 3 snabba om att beräkna inkomst efter skatt
Hur räknar jag ut min lön efter skatt?
Använd vår enkla lönekalkylator där du fyller i din bruttolön och väljer kommun. Kalkylatorn visar hur mycket du får kvar efter skatt – alltså din nettolön.
Varför skiljer sig skatten mellan olika kommuner?
Kommunalskatten varierar beroende på var du bor. En högre kommunalskatt innebär att du betalar mer i skatt och får något mindre i nettolön.
Vad är skillnaden mellan brutto- och nettolön?
Bruttolön är din lön före skatt. Nettolön är det du faktiskt får utbetalt efter att skatt och eventuella avgifter dragits av.
💰 Räkna ut din lön med vår lönekalkylator
Med vår lönekalkylator kan du snabbt se vad du faktiskt får kvar av lönen efter skatt – den summa som varje månad sätts in på ditt konto.
Fyll bara i din bruttolön (lönen före skatt, enligt ditt anställningsavtal) och välj kommun – så räknar kalkylatorn automatiskt ut din nettolön.
💡 Tips: Om du arbetar timmar kan det vara enklare att först konvertera din timlön till månadslön, vilket du enkelt gör med vår separata kalkylator.
📊 Därför är det bra att räkna ut lönen efter skatt
Att känna till sin avtalade månadslön är bra, men det säger inte hur mycket du faktiskt får utbetalt. Eftersom skatten varierar mellan kommuner och inkomstnivåer kan nettolönen skilja sig mer än man tror.
Att räkna ut lönen efter skatt ger flera fördelar:
- Du får exakt koll på din inkomst varje månad och år.
- Du kan planera din ekonomi och budget mer träffsäkert.
- Du upptäcker snabbt om något är fel på din lönespecifikation.
🏦 Vad används inkomstskatten till?
Att betala skatt är kanske inte alltid kul – men pengarna gör stor nytta i samhället. Svenskar betalar varje år in över 2 150 miljarder kronor i skatt som fördelas så här:
- Kommunerna: ca 700 miljarder – till skola, vård och omsorg.
- Regionerna: ca 370 miljarder – till sjukvård och kollektivtrafik.
- Staten: ca 1 000 miljarder – till pensioner, barnbidrag och stöd till kommuner.
💼 Pensionsgrundande inkomst
En del av din inkomst påverkar också din framtida pension. Ju längre du arbetar och tjänar upp till det årliga inkomsttaket, desto högre blir din pension.
För år 2025 gäller:
- Övre gräns för pensionsgrundande inkomst: 650 442 kr.
- Högsta pensionsgrundande inkomst: 604 500 kr.
📘 Exempel: Vad får jag ut i lön efter skatt?
Ebba är 30 år, bor i Göteborg (kommunalskatt 32,6 %) och tjänar 37 000 kr/mån. Hon är medlem i Svenska Kyrkan. Ebbas nettolön blir då 27 856 kr.
Nedrytning av arbetsgivarens totalkostnad (48 625 kr):
| Typ | Belopp |
|---|---|
| Arbetsgivaravgift | - 11 625 kr |
| Kommunalskatt | - 11 644 kr |
| Statlig skatt | 0 kr |
| Jobbskatteavdrag | + 3 050 kr |
| Kyrkoavgift & begravningsavgift | - 567 kr |
| Public service-avgift | - 108 kr |
| Skattereduktion | + 125 kr |
🧾 Vad är en skattetabell?
Arbetsgivare gör skatteavdrag enligt Skatteverkets skattetabeller, som avgör hur mycket skatt som ska dras från din lön.
Vilken tabell som gäller beror på kommunen du bor i. Därför kan två personer med samma lön få olika nettobelopp beroende på ort.
Skatten beror på var du bor
Kommunalskatten beslutas lokalt, vilket gör att skatten varierar mellan olika kommuner.
- Högst skatt 2025: Degerfors – 35,30 %.
- Lägst skatt 2025: Österåker – 28,98 %.
Skillnaden blir drygt 6 kr per 100 kr du tjänar – vilket kan påverka nettolönen med flera tusenlappar per år.
💡 Bruttolön vs nettolön
- Bruttolön: Lön före skatt – den summa du förhandlar om. Inkluderar även eventuella förmåner, som bilförmån eller lunchkuponger.
- Nettolön: Lön efter skatt – den summa du får på kontot. Skillnaden mellan brutto- och nettolön ökar ju högre inkomst du har eftersom Sverige har progressiv skatt, där högre inkomster beskattas mer.
📉 Vad är grundavdrag?
Alla som har inkomst får ett grundavdrag, vilket innebär att en del av inkomsten är skattefri.
Hur stort avdraget är beror på inkomstnivå och ålder – och är högre för dig som fyllt 66 år.
För 2025 gäller att grundavdraget:
- Ökar för inkomster upp till ca 160 000 kr.
- Minskar gradvis över 182 000 kr.
Lägre skatt efter 66 år
Fortsätter du arbeta efter att du fyllt 66 får du högre grundavdrag och jobbskatteavdrag, vilket sänker skatten och ger mer kvar i plånboken.
👷♂️ Arbetsgivaravgift
Utöver din bruttolön betalar arbetsgivaren arbetsgivaravgift – en avgift på 31,42 % som finansierar socialförsäkringen (t.ex. pension, sjukförsäkring och föräldrapenning).
Detta syns sällan på din lönespecifikation men påverkar arbetsgivarens totalkostnad för att ha dig som anställd.
💵 Skatter och avgifter som påverkar nettolönen
- Kommunalskatt och regionskatt: finansierar skola, vård, omsorg och kollektivtrafik.
- Statlig skatt: 20 % på inkomster över brytpunkten, vilket är gränsen i bruttolön innan grundavdrag. För 2025 ligger den på 643 100 kr/år (motsvarande ca 53 600 kr/mån)
- Jobbskatteavdrag: sänker skatten på arbete, särskilt för inkomster mellan 16 000–40 000 kr/mån.
- Kyrkoavgift: frivillig skatt (om du är medlem i Svenska Kyrkan).
- Begravningsavgift: obligatorisk för alla.
- Public service-avgift: finansierar radio och TV, ersatte tidigare TV-licensen.
❓Vanliga frågor och svar om lön efter skatt
Hur räknar jag ut min lön efter skatt?
Fyll i din bruttolön och välj din kommun i lönekalkylatorn. Den visar nettolönen automatiskt, med hänsyn till kommunalskatt, eventuellt jobbskatteavdrag och andra avdrag.
Måste jag ange vilken kommun jag bor i?
Ja. Kommunalskatten varierar mellan kommuner och påverkar hur mycket skatt som dras, vilket gör att nettolönen skiljer sig åt.
När betalar man statlig inkomstskatt?
När din årsinkomst överstiger skiktgränsen för året. Under gränsen betalar du bara kommunal skatt.
Vad är jobbskatteavdrag och hur påverkar det mig?
Det är en skattereduktion för arbetsinkomster som sänker din skatt och ökar nettolönen, särskilt vid låga till medelhöga inkomster.
Vad är grundavdrag?
En skattefri del av inkomsten som dras av innan skatten beräknas. Storleken beror bland annat på inkomst och ålder.
Varför får två personer med samma lön olika nettolön?
För att kommunalskatt, avgifter (t.ex. kyrkoavgift) och skattereduktioner kan skilja sig beroende på bostadsort och individuella förutsättningar.
Påverkar medlemskap i Svenska kyrkan min nettolön?
Ja. Kyrkoavgiften tas ut om du är medlem och minskar nettolönen något. Begravningsavgiften betalas av alla.
Kan jag jämka om min inkomst varierar under året?
Ja. Du kan ansöka om jämkning hos Skatteverket så att rätt skatt dras löpande och undviker kvarskatt.