Beräkna lön efter skatt

Få koll på din exakta lön efter skatt med vår lönekalkylator. Här förklarar vi även kommunal skatt, kyrkoavgift, statlig inkomstskatt och andra saker som direkt påverkar din inkomst, och därför är bra att känna till!

Bruttolön, nettolön, grundavdrag och kommunal skatt – begreppen förvirrar många. I den här guiden får du därför hjälp med att reda ut vad allt betyder och vad som påverkar din lön efter skatt.

Genom att ha koll på din faktiska inkomst från jobbet kan du lägga upp en smart budget och hålla koll på att din lön stämmer varje månad.

Räkna ut din lön med lönekalkylatorn

Vår kalkylator räknar ut din nettolön automatiskt – den faktiska summa pengar som sätts in på ditt konto från arbetsgivaren varje månad. Du fyller först i din bruttolön innan skatt, alltså den lönesumma som står på ditt anställningsavtal, samt i vilken kommun du bor för att räkna ut skatt.

Fördelar med att räkna ut lönen efter skatt

Varför ska man räkna ut lönen efter skatt – räcker det inte att veta sin avtalade månadslön? Eftersom skatt dras vet du dock inte vad din egentliga lön blir, den summa pengar som betalas in på ditt konto. Det finns flera fördelar med att veta vad din lön blir efter skatt:

• Du får exakt koll på din förväntade inkomst per månad och år.
• Det blir lättare att göra en exakt budget för din ekonomi.
• Du kan snabbt upptäcka om lönen inte skulle stämma en månad.

Vad används min inkomstskatt till?

Inkomstskatten kan ibland kännas sur. Men dina pengar gör nytta på flera sätt i samhället. Totalt betalar svenskar drygt 2 150 miljarder kronor i skatt per år. Ungefär 700 miljarder av dessa går till kommunerna, cirka 370 miljarder till regionerna och 1 000 miljarder till staten.

• Inom kommunen står skola och omsorg för de största kostnaderna, dit en stor andel av skatten därför går.
• Regionens skattepengar går bland annat till att finansiera sjukvården.
• Staten använder en stor del av skattepengarna till pensioner och olika bidrag, som barnbidrag, aktivitetsersättning och ekonomiskt stöd till kommunerna.

Pensionsgrundande inkomst

Utöver skatten är en del av din inkomst dessutom pensionsgrundande. Det innebär också att ju längre du arbetar, desto högre blir din pension över tid. Det finns en övre gräns för hur hög pensionsgrundande inkomst det går att få per år; ett inkomsttak. År 2025 ligger den gränsen på 650 442 kronor och den högsta pensionsgrundande inkomsten är 604 500 kronor.

Exempel: Vad får jag ut i lön efter skatt?

Ebba är 30 år och bor i Göteborg, som har en kommunalskattesats på 32,6% år 2023. Hon tjänar 37 000 kronor i månaden i bruttolön. Hon är medlem i Svenska Kyrkan.

Ebbas arbetsgivare betalar 48 625 kronor. Nettolönen, som blir Ebbas faktiska inkomst varje månad, hamnar på 27 856 kronor.

Bryter vi ner vad arbetsgivaren betalar ser vi vart samtliga 48 625 kr består av:

Du kan enkelt beräkna hur mycket lön efter skatt du får i lönekalkylatorn längre upp.

Vad är en skattetabell?

I Sverige görs skatteavdraget på arbetsinkomster och pension utifrån en skattetabell. Skattetabeller, som tillhandahålls av Skatteverket, används därför av arbetsgivare för att se vilken skatt som ska betalas från den inkomst som en anställd får.

En arbetsgivare är skyldig att göra skatteavdrag enligt skattetabell hos Skatteverket. Vilken skattetabell som ska användas beror på den aktuella kommunalskatten för den anställda. Det är alltså kommunen du bor i som avgör vilken skattetabell som ligger till grund för din inkomst.

Bruttolön och nettolön – vad betyder det?

Bruttolön är din lön före skatt

Bruttolön är vad man brukar kalla för lön före skatt. Men det är mer än skatt som är medräknat i den summan. Även eventuella förmåner, som bilförmån eller lunchkuponger, är generellt medräknat när man pratar bruttolön. När man pratar lön på en arbetsintervju, på lönesamtal, med kollegor eller med sina kompisar så är det i regel bruttolönen man pratar om.

Nettolön är lönen som betalas in på ditt konto

Nettolön är enkelt förklarat de pengar som återstår efter att skatter och avgifter dras från din lön – den summa som går att se på kontot varje månad. Detta är i regel den summa som i slutändan är mest intressant för dig som löntagare, även om man oftast pratar i termer av bruttolön.

Skillnaden mellan nettolön och bruttolön ökar till en viss gräns ju högre lön du har. Detta är vad som kallas progressiv skatt och beror på att du påförs fler eller högre skatter när du når vissa brytgränser på löneskalan.

Skatten är olika beroende på var du bor

Vilken kommun bor du i? Det är en fråga som avgör hur stor din inkomstskatt blir. Anledningen till att olika platser i Sverige har olika skatter är att kommunfullmäktige beslutar om det på kommunal nivå.

Kommun med högst skatt 2025: Degerfors, 35,30%
Kommun med lägst skatt 2025: Österåker, 28,98%

Skillnaden mellan dessa två kommuner blir 6 kr och 32 öre per 100 kr du tjänar.

Vad är grundavdrag?

När du får inkomster från tjänst, eget företag, pension eller annat arvode har du rätt till grundavdrag, det vill säga att en viss summa av det du tjänar per år är befriad från skatt. Detta fribelopp varierar från år till år. Hur stort grundavdrag du får beror på din inkomst och din ålder. Grundavdraget är något högre för personer som fyllt 66 år.

Grundavdragen räknas som vanligt om med förändringen av konsumentpriserna (KPI). Under 2025 ökar grundavdraget för samtliga årsinkomster upp till 160 000 kronor. Vid årsinkomster över 182 000 kronor minskar sedan grundavdraget.

Ta del av tabellen från Skatteverket för att se aktuellt grundavdrag för samtliga inkomstnivåer.

Arbetsgivaravgift

Arbetsgivaren betalar arbetsgivaravgift som är en procentsats baserat på din bruttolön. I regel syns det inte på din lönespecifikation hur stor avgift din arbetsgivare betalar in varje månad eftersom det adderas som ett procentuellt påslag ovanpå din bruttolön.

Detta kan du räkna ut detta själv då det är ett påslag på 31,42% av bruttolönen och har så varit i många år. Arbetsgivaravgift kallas också sociala avgifter. Detta är något som i grunden finansierar socialförsäkringen vi har i Sverige.

Lägre skatt efter 66 års ålder

Om du väljer att fortsätta arbeta efter fyllda 66 år kan du förvänta dig lite mer pengar. Detta beror på att vid 66 års ålder får du ett högre grundavdrag samt jobbskatteavdrag. Detta leder i sin tur till ett lägre totalt skattetryck och mer kvar i plånboken för dig som arbetstagare.

Skatter och avgifter som påverkar din nettolön

Kommunalskatt och regionskatt

Kommunalskatten baseras på din hemortskommun och skattepengarna används i huvudsak till barn, skola och omsorg/vård. En mindre del går också till vägar, parker, LSS/LAS samt försörjningsstöd.

Regionskatt hette tidigare landstingsskatt och är en del av kommunalskatten. Regionskatten som du betalar används till hälso- och sjukvård, kollektivtrafik och tandvård.

Brytpunkt för statlig skatt

Statlig skatt behöver du enbart betala om din årsinkomst överstiger än en viss skiktgräns. Denna skiktgräns har år 2025 en brytpunkt på 625 800 kr, motsvarande en månadslön på 52 150 kronor.

För att underlätta beräkningen av inkomst kan du därför inkludera grundavdraget till din inkomst. Eftersom grundavdraget är olika stort för pensionärer och personer under 66 år finns det två olika brytpunkter.

Du som inte har fyllt 66 år vid årets ingång kan tjäna 643 100 kronor (625 800 + grundavdraget) innan du behöver betala statlig inkomstskatt. Detta innebär att du kan ha en månadslön på 53 600 kronor innan du omfattas av den statliga skatten.

Du som har fyllt 66 år vid årets ingång kan tjäna 733 200 kronor (625 800 + grundavdraget) innan du behöver betala statlig inkomstskatt. Detta innebär att du kan ha en månadslön på 61 100 kronor innan du omfattas av den statliga skatten.

Den statliga skatten är 20% av det belopp som du tjänar över brytpunkten. Man behöver alltså inte oroa sig över att få ut mindre i total lön vid en löneförhöjning som gör att man överstiger denna gräns.

Jobbskatteavdrag

Jobbskatteavdraget är en skattesänkning för alla som arbetar. Dess syfte är att uppmuntra till lönearbete genom att sänka skatten på inkomst vid arbete.

Det nya jobbskatteavdraget 2025 är ett sätt att minska skatten, med särskilt fokus på låg- och medelinkomsttagare. Genom att addera ett ytterligare jobbskatteavdrag för endast de som tjänar mellan 16 000 och 40 000 kr (innan skatt) i månaden hoppas regeringen att fler ska känna sig motiverade att ta arbete eller arbeta mer timmar.

Samtidigt är avdraget utformat så att det minskar i takt med att inkomsterna ökar, vilket innebär att de som tjänar över 40 000 kr i månaden inte får samma fördelar.

Värnskatt finns inte längre kvar

Fram till och med 2019 var värnskatten en skatt på ytterligare 5%-enheter som man belastades med om man tjänade över 680 000 kr. Den avskaffades i samband med januari-överenskommelsen. Så från och med 2020 finns inte värnskatt kvar.

Skatt till kyrkan

Om du är medlem i Svenska Kyrkan betalar du extra skatt i form av kyrkoavgift. Den dras från din lön automatiskt varje månad och finansierar främst lokala församlingens verksamheter, som underhåll av kyrkobyggnader, öppna förskolor och kyrkans arbete för människor i utsatta situationer. Du kan undvika skatten genom att inte vara medlem i Svenska Kyrkan.

De flesta löntagare skulle kunna spara ett par tusenlappar per år genom att avsluta sitt medlemskap, men det är i slutändan ett personligt val. Skatten varierar beroende på var du bor.

Exempel: En person boende i Solna med månadslön på 35 000 kr betalar 229 kr per månad, eller 2 748 kr om året, i kyrkoavgift.

Begravningsavgift

Begravningsavgift finansierar begravningsverksamheten och behöver betalas av alla. Denna kommer du inte ifrån även om du gått ur Svenska Kyrkan.

Public Service-avgift

Public Service-avgiften används för Public Service; Sveriges radio, Sveriges television och Sveriges utbildningsradio. Public service-avgiften ersatte 2019 den tidigare Radio- och TV-avgiften.

Vanliga frågor och svar om att räkna ut lön efter skatt

Här hittar du svar på några vanliga frågor om att beräkna lön.

Vad är skillnaden på bruttolön och nettolön?

Bruttolön är din avtalade månadslön, före skatter och avgifter är avdragna. Det är bruttolönen man brukar prata om när man pratar om hur mycket man tjänar vid lönesamtal eller med vänner och familj. Nettolön är det belopp som betalas in på ditt konto, efter skatter och avgifter.

Hur mycket betalar jag i skatt på lönen?

Det beror bland annat på vilken kommun i Sverige du bor i och om du är medlem i Svenska Kyrkan eller inte. Räkna ut din lön efter skatt med kalkylatorn längre upp i guiden för att ta reda på hur mycket skatt du betalar, och hur mycket pengar som blir kvar! Hur mycket skatt som dras ska även framgå på din lönespecifikation varje månad.

Vad blir min lön efter skatt?

Enklast och snabbast är att använda en lön efter skatt-kalkylator. Du hittar en sådan lånekalkylator i början av denna guide.

Varför är skatten olika mellan kommuner?

Det beror på att skattesatsen bestäms av kommunfullmäktige i respektive kommun. Faktorer som kan påverka skatten i din kommun är skatteintäkter och utgifter, till exempel om det bor många äldre i kommunen krävs större resurser till äldreomsorgen samtidigt som skatteintäkterna är lägre. Det kan leda till en högre skatt än andra kommuner med bättre ekonomi, eller annan politisk styrning.

Måste jag betala skatt till Svenska kyrkan?

Ja, om du är medlem i Svenska kyrkan. Den ligger i genomsnitt på cirka 1 procent av din lön. Om du inte vill betala denna kyrkoavgift kan du gå ur kyrkan.