Fintechbolaget betalar 40 miljoner dollar i förlikning med New Yorks finansmyndigheter

Fintechbolaget Block har nått en förlikning med New Yorks finansmyndigheter för 40 miljoner dollar efter att ha misslyckats med att upprätthålla effektiva antimoney-laundering-program. Block anklagas för att ha möjliggjort riskfyllda, anonyma bitcoin-transaktioner och för bristande laguppfyllelse.

• Block betalar 40 miljoner dollar i förlikning med New York.
• Misslyckande med antimoney-laundering-program ledde till förlikningen.
• Block kritiseras för otillräcklig övervakning av transaktioner.

Enligt Wall Street Journal har fintechbolaget Block, som bland annat står bakom Square, ingått en förlikning med New Yorks departement för finansiella tjänster. Förlikningen, värd 40 miljoner dollar, motsvarande cirka 392 miljoner kronor, kommer efter anklagelser om att Block inte har upprätthållit effektiva antimoney-laundering-program.

Otillräckliga åtgärder mot penningtvätt

New Yorks finansmyndigheter fann att Block hade bristfälliga åtgärder för att bekämpa penningtvätt. Detta ledde till att många anonyma och hög-risk bitcoin-transaktioner kunde ske utan adekvat granskning. Dessa brister kan potentiellt ha tillåtit illegala aktiviteter att passera obemärkt.

Förlikningen löste frågor som främst var relaterade till dotterbolaget Cash Apps tidigare efterlevnadsprogram.

Block.

Block kritiseras för bristande övervakning

Utöver antimoney-laundering-problemen anklagas Block för att inte ha uppfyllt andra lagstadgade krav. Detta inkluderar att misslyckas med att övervaka finansiella transaktioner i tid och att inte genomföra korrekt due diligence. Dessa brister har lett till kritik mot bolagets interna kontroller och regelefterlevnad.

Om Block och deras verksamhet

Block är ett företag inom finansiella tjänster som erbjuder lösningar för mobila betalningar. Deras plattform inkluderar kortläsare för kortbetalningar samt digitala kvitton, lagerhantering och verktyg för analys. Företaget grundades 2009 och har sitt huvudkontor i San Francisco, Kalifornien. De är verksamma både i USA och internationellt.