Trots deras popularitet är tre av Sveriges mest förvaltade fonder inte de bästa valen för sparare. Det skriver Privata Affärers expert Marcus Fridell i en analys. Med ett förvaltat kapital på över 100 miljarder kronor, lider dessa fonder av höga avgifter och en svag historik. Fondernas karaktär, avslöjad av deras egna definitioner, visar att de inte lever upp till förväntningarna som aktivt förvaltade alternativ.
- Stora fonder med höga avgifter och svag avkastning
- Fondernas avkastning avviker marginellt från index
- Privata Affärer avråder från dessa investeringar
Swedbank Robur Sverige A – en dold indexfond
Swedbank Robur Sverige A förvaltar 56 miljarder kronor och har ett "tracking error" som ligger på 2,0 procent, trots att målet är mellan 3 och 5 procent. Detta gör att fonden snarare liknar en indexfond, men med en förvaltningsavgift på 1,25 procent. Fondens historik är underpresterande, och den förväntas fortsätta så de kommande åren. Läs mer hos Privata Affärer.
Handelsbanken Sverige Selektiv – utmaningar trots god historik
Handelsbanken Sverige Selektiv har en något högre "tracking error" på 4,8 procent och en förvaltningsavgift på 1,85 procent. Trots att fonden tidigare överträffat index, gör det ökade förvaltade kapitalet det svårare att fortsätta prestera. Det senaste året har den underpresterat med över fem procentenheter mot index.
D&G Aktiefond – småbolagsfonden med utmaningar
D&G Aktiefond, med ett förvaltat kapital på 38 miljarder kronor, har en "tracking error" på 5,8 procent. Trots potential att avvika från index, har fonden misslyckats med att slå börsindex på både tre och fem års sikt. Privata Affärer är inte lika kritisk mot den här fonden som mot de andra, men kombinationen av hög avgift och storlek gör att vi på Börskollen avråder från investering.